Há
um momento certo para começar a investir? A melhor resposta, segundo o sócio e
agente de investimentos da ALLEZ Invest,
Bruno Rosenmann, é: quanto antes,
melhor. “Aquele que se preocupa em poupar e investir corretamente desde cedo
terá a chance de atingir uma saúde financeira maior e mais segura
antecipadamente”, comenta ele.

            O primeiro passo, de acordo com o
agente, é conhecer a si mesmo e entender seu próprio nível de aversão ao risco.
Dessa maneira é determinado o perfil, que pode ser conservador, moderado ou
agressivo. “A partir daí, é de extrema importância ter um objetivo final para
os investimentos, como, por exemplo, viver de renda ao se aposentar. Tendo isso
em mente, é preciso muito estudo para decidir qual é o melhor caminho a ser
seguido levando em conta o perfil e objetivo”, coloca ele. Se tempo for um
empecilho, a melhor medida é procurar um assessor de investimentos que, ao
entender o cenário atual e particular, fará o aconselhamento necessário e
guiará o cliente durante toda a sua trajetória financeira.

            A elaboração de planos e metas é
altamente recomendável entre aqueles que investem, sendo essa uma conduta
primordial para se atingir o objetivo final. Além disso, o acompanhamento
profissional promove muito aprendizado e insights sobre o que está acontecendo
no mercado e o que tem de ser alterado– ou não – no portfólio de investimentos.
A revisão de carteira, aliás, é essencial. “Revisar em janelas trimestrais é
interessante para se ter uma ideia da performance do portfólio. Porém, quanto
mais longo o intervalo, melhor é para se tomar uma conclusão mais precisa a respeito,
ainda mais em se tratando de investimentos mais sofisticados”, analisa Bruno.

            Para quem está sempre à espera de
reunir um montante mínimo para começar a aplicar, o agente lembra que isso não
é necessário. “Tudo varia de acordo com as condições financeiras de cada um. O
mais importante é conseguir não gastar tudo o que ganha e começar a se
planejar”, coloca.

font-variant:small-caps;mso-fareast-language:PT-BR;mso-bidi-font-style:italic">Maior
dificuldade

            A maior dor sentida pelos
investidores iniciais, segundo o agente, é a falta de conhecimento e
aconselhamento. Segundo ele, muitas pessoas ainda investem em bancos e o
gerente não é a pessoa mais apta a aconselhar corretamente um cliente sobre
seus investimentos. “Além de os gerentes trabalharem para o banco e terem metas
a bater, dificilmente eles terão tempo suficiente para conhecer o perfil e
objetivo de cada cliente. Aliado a isso, o banco carece de produtos financeiros
em sua prateleira. Sendo assim, o gerente, além de não ter condições de
conhecer a fundo seu cliente e saber o que é melhor para ele, sente falta de
produtos para prestar o serviço”, assinala.

font-variant:small-caps;mso-fareast-language:PT-BR;mso-bidi-font-style:italic">Começar
pela poupança é um bom negócio?

            Nunca, segundo Bruno. Embora a
poupança seja talvez a primeira opção que vem à mente de quem pretende iniciar em
aplicações financeiras, há investimentos conservadores e de mesmo risco que
estão remunerando muito mais do que ela. Também para não cair nessas
“armadilhas”, contar com suporte profissional é uma conduta inteligente.

            “Nosso foco é construir um relacionamento
de longo prazo com o cliente, entender seu cenário de
vida atual, seus planos e objetivos para o futuro. Assim, é possível traçar uma
estratégia completa, 100% personalizada e que respeite o perfil de cada um”,
argumenta Bruno. Além disso, a ALLEZ Invest estabelece o compromisso de
acompanhar o portfólio do cliente e fazer contatos mensais para deixá-lo a par
de tudo o que está acontecendo no mercado e do impacto do cenário nos
investimentos. “Através desses contatos mensais e revisões trimestrais de
carteira, a educação financeira vai sendo automaticamente difundida”, finaliza.

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